Finanzplanung

Zur Vorbereitung auf die Finanzplanung im Ruhestand sind einige Unterlagen erforderlich. Dabei ist es wichtig, sich einen Überblick über die zukünftigen Einnahmen und Ausgaben zu verschaffen.

Nur so sind Sie in der Lage, die Höhe Ihres Einkommensbedarfs zu planen und geeignete Maßnahmen zu ergreifen.

Folgende Unterlagen werden benötigt:

Sie können sich auch ein PDF-Formular "Vermögensunterlagen" herunterladen.

1. Kontoauszüge, um die Kontobewegungen zu erkennen
2. Ihre Steuererklärungen der vergangenen Jahre
3. Rentenauskunft zur gesetzlichen Rente von der "BfA, Berlin" bzw. "LVA"
4. Arbeitsvertrag, Versorgungszusage
5. Versicherungspolicen, Rückkaufswerte
6. Immobilienaufstellung, Betriebskostenabrechnungen
7. Depotauszüge Ihrer Investments, Kontoauszüge / -salden
8. Unterlagen zu Steuersparmodellen (geschlossene Fonds etc.)
9. Bei Firmen: Betriebswirtschaftliche Auswertungen, Bilanzen
10. Aufstellung der Vermögenswerte: "Vermögensbilanz"
11. Zusammenstellung aller Kosten und Einnahmen: "Einnahmen/Ausgabenplan"
12. Aufstellung möglicher Erbschaften
13. Verträge, die Einfluss auf Ihre Finanzplanung haben, z.B. Eheverträge, mögliche Scheidungsunterlagen etc.

Auch wenn es etwas Zeit beansprucht, diese Unterlagen zusammen zu stellen, so ist diese Zeit ihr "Geld wert". Denn sorgfältige Vorbereitung führt zu einer besseren Einkommens-Situation in einer Zeit, in der Sie Ihre Einnahmen ohne direkte Gegenleistung (z.B. Arbeit) bestreiten möchten.

Die Unterlagen geben Aufschluss über regelmäßige Ausgaben und die Steuerunterlagen zeigen die Einkunftsarten (z. B. Vermietung und Kapitalerträge). Alle Einzelpositionen fügen sich als jeweiliges Puzzleteil zu einem gesamten Bild Ihrer Vermögenssituation zusammen. Nachdem Klarheit über die zukünftigen Einnahmen und Ausgaben besteht, müssen die vorhandenen Vermögenswerte analysiert werden. Für eine Zukunftsplanung müssen Inflation und Zinssätze ebenso einfliessen, wie die Restlebenserwartung und Steuerlast.

Unser Ziel ist es, Ihnen einen möglichst objektiven Überblick über Ihre Versorgungssituation in der Zukunft zu verschaffen - ohne die Zahlen "schön-zu-rechnen" und somit von zu objektiven Grundlagen auszugehen.